如何设计和制作优秀的保险计划书制作计划书的目的和意义计划书的编制条件和递交时机计划书编制过程中应注意的几点问题计划书制作流程计划书的编制内容保险公司在对客户的情况有了较为全面的了解后,运用自身的保险知识、政策知识,从配合客户单位出发,通过理智合理的分析,编制并呈交给投保单位的一套完整的书面规划为计划书(建议书)。
保险公司在对客户的情况有了较为全面的了解后,运用自身的保险知识、政策知识,从配合客户单位出发,通过理智合理的分析,编制并呈交给投保单位的一套完整的书面规划为计划书(建议书)。如何设计和制作优秀的保险计划书什么是保险计划书? 目的和意义如何设计和制作优秀的保险计划书 1、体现保险公司服务的专业化 2、有利于促使投保单位对保险建立全面、长远的认识和观念 3、使公司团险在销售手段上进入更高的层次,在竞争中处于明显的优势地位目的和意义加强投保人的投保意识,提高展业效果,获得客户对保险需求和投保方案的认可,让客户产生投保意愿,感到投保的迫切性,促使单位尽快建立保险制度。
计划书应是业务员对客户单位初访后,在对客户单位有了较全面和一定深度的了解的基础上才能编制的。业务员必须清楚客户单位投保的准确目的,才能做到最有效的规划,充分考虑到客户单位的需求计划书应是业务员对客户单位初访后,在对客户单位有了较全面和一定深度的了解的基础上才能编制的。
业务员必须清楚客户单位投保的准确目的,才能做到最有效的规划,充分考虑到客户单位的需求。计划书应是业务员对客户单位初访后,在对客户单位有了较全面和一定深度的了解的基础上才能编制的。
业务员必须清楚客户单位投保的准确目的,才能做到最有效的规划,充分考虑到客户单位的需求计划书应是业务员对客户单位初访后,在对客户单位有了较全面和一定深度的了解的基础上才能编制的。业务员必须清楚客户单位投保的准确目的,才能做到最有效的规划,充分考虑到客户单位的需求。
如何设计和制作优秀的保险计划书计划书的编制条件和递交时机 1、计划书不是“敲门砖”。 2、对计划书的过分依赖,忽略拓展业务的其他关键因素。
3、计划书满天飞,见到客户就递计划书。 4、计划书的递交对象应是客户单位的决策人或保险方案的经办人。
5、应尽量避免同一客户单位不同部门同时递交两份以上相同计划书。 1、计划书不是“敲门砖”。
2、对计划书的过分依赖,忽略拓展业务的其他关键因素。 3、计划书满天飞,见到客户就递计划书。
4、计划书的递交对象应是客户单位的决策人或保险方案的经办人。 5、应尽量避免同一客户单位不同部门同时递交两份以上相同计划书。
如何设计和制作优秀的保险计划书计划书递交时机和对象的把握 1、从客户单位风险角度和管理角度出发,对客户单位目前的经营、管理状况和趋势进行分析,并总结出特点和可能遇到的风险作为以后各部分的依据,核心问题就是要阐述“作为一个企业决策人,为企业员工购买保险是否可行”。实质上的可行性分析。
2、明确的告诉他们价格,或者告诉他们交保费的钱可以从哪里来。 3、可以的话,说明财务如何列支,或者可能的列支途径,阐述税务等政策。
4、如何提供完善优质的售后服务(售后服务细则、售后服务手册)。 5、公司介绍:包括公司简介、公司主要股东状况、公司历年来的主要经营指标状况(净资产、总资产、保费收入、赔付金额、税前利润、资产结构、负债及所有者权益情况、财务报表分析等),对于大型客户如有必要可直接提供公司的近期年报。
1、从客户单位风险角度和管理角度出发,对客户单位目前的经营、管理状况和趋势进行分析,并总结出特点和可能遇到的风险作为以后各部分的依据,核心问题就是要阐述“作为一个企业决策人,为企业员工购买保险是否可行”。实质上的可行性分析。
2、明确的告诉他们价格,或者告诉他们交保费的钱可以从哪里来。 3、可以的话,说明财务如何列支,或者可能的列支途径,阐述税务等政策。
4、如何提供完善优质的售后服务(售后服务细则、售后服务手册)。 5、公司介绍:包括公司简介、公司主要股东状况、公司历年来的主要经营指标状况(净资产、总资产、保费收入、赔付金额、税前利润、资产结构、负债及所有者权益情况、财务报表分析等),对于大型客户如有必要可直接提供公司的近期年报。
如何设计和制作优秀的保险计划书计划书主要内容:计划书的编制内容通过计划书,准确的告诉客户“你有需要、这种需要我可以满足你,同时你也可以这样做!” 7、险种介绍:应针对上面对客户单位经营风险的分析,有针对性的推介合适险种并作介绍。在允许的情况下,可重点推介效益好的险种。
8、如有同业竞争,可将收集到的同业相关险种作客观的分析和对比,并从客户的角度提出合理的建议。避免对同业险种不客观的分析或攻击。
7、险种介绍:应针对上面对客户单位经营风险的分析,有针对性的推介合适险种并作介绍。在允许的情况下,可重点推介效益好的险种。
8、如有同业竞争,可将收集到的同业相关险种作客观的分析和对比。
1.0 项目概要
1.1 项目公司
1.2 项目简介
1.3 客户基础
1.4 市场机遇
1.5 项目投资价值
1.6 项目资金及合作
1.7 项目成功关键
1.8 公司使命
1.9 经济目标
2.0 公司介绍
2.1 公司组织结构
2.2 [历史]财务经营状况
2.3 公司地理位置
2.4 公司发展战略
2.5 公司内部控制管理
3.0 项目介绍
3.1 保险项目开发目标
3.2 保险项目开发思路
3.3 保险开发的资源状况
3.4 项目地理位置与背景
3.4.1 项目所在省会
3.4.2 项目所在城市
3.6 项目建设基本方案
3.6.1 规划建设年限与阶段
3.6.2 项目规划建设依据
4.0 市场分析
4.1 中国保险市场
4.2 区域保险市场发展趋势
4.3 区域保险市场发展特点
4.4 目标市场分析
4.6 竞争对手分析
5.0 发展战略与实施计划
5.1 执行战略
5.2 竞争策略
5.3 营销策略
5.3.1 客源市场定位
5.3.2 定价策略
5.3.3 宣传促销策略
5.3.4 整合传播策略与措施
5.3.5 网络营销策略
5.4 战略合作伙伴
5.5 项目实施进度
6.0 项目SWOT综合分析
6.1 优势分析
6.2 弱势分析
6.3 机会分析
6.4 威胁分析
6.5 SWOT综合分析
7.0 项目管理与人员计划
7.1 项目管理
7.2 服务质量控制系统
7.3 项目工程进度管理体系
7.4 人力资源开发及管理
8.0 风险分析与规避对策
8.1 风险分析
8.2 风险规避
9.0 投入估算与资金筹措
9.1 项目融资需求与贷款方式
9.2 项目资金使用计划
9.3 融资资金使用计划
9.4 贷款方式及还款保证
10.0 财务预算
10.1 收入预测
10.2 财务假设与条件
10.3 项目总成本与盈利估算
10.4 项目现金流量
10.5 项目重要财务指针
10.6 盈亏平衡分析
10.7 敏感性分析
11.0 公司无形资产价值分析
11.1 分析方法的选择
11.2 收益年限的确定
11.3 基本数据
11.4 无形资产价值的确定
附件
.1 财务报表
.2 相关证明文件
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内容来自用户:李鹏亚
保险公司策划方案
【篇一:保险公司活动方案】
人保财险河南省分公司
2015年客户节活动实施细则
按照集团公司、总公司总体部署,中国人民保险2015年客户节将于5月18日启动。为贯彻落实“以客户为中心”转型战略,与兄弟公司一起,打造picc第一服务品牌,特制定本实施细则。
一、总体思路
遵照集团公司、总公司的总体要求,贯彻落实“以客户为中心”转型战略,与各兄弟公司一起,借助客户节品牌影响力,共同构建中国人民保险核心竞争力,以服务促发展,提升客户的满意度和忠诚度。
二、活动主题
活动主题:倾听您的心声,服务您的需求
加强与客户的互动,密切客户关系,倾听客户需求,改进客户服务,研究开发更多具有市场竞争力的个性化产品和服务,传播“做客户信赖和满意的保险公司”的理念。
三、活动时间
活动时间:2015年5月18日-7月18日
(“十一”黄金周客户自驾游等活动除外)
特别说明:集团公司和总公司的各项活动分阶段推进,不局限于两个月的时间,我省将按照活动要求,分批次推进,将各项活动落实到位。
四、服务主题
2015年客户节面向社会推出六项主题活动:“多快好省”理赔服务嘉年华;“i车i自然”人保之友俱乐部活动;“人保在行动”公益系列活动;要运用好微博、微信、短信等平台,积极与公众互动,主动参与行业媒体公众宣传日活动,借势造势,力求最佳宣传效果。1
一般保险营销计划书我认为应当分两种:一种是针对顾客的,个性化的;另一种就是LZ说的公司今后营销的方向,需要实地调研。
(1)要考虑公司今后重点业务方向,比如财险的农业险,寿险的企业年金等
(2)定好消费群体之后实地调研
(3)比如白领,比如农民,需求是不一样的,前者多需求投资型的,后者多需求保障型的
(4)具体产品需要实际调研
(5)目前的业务以代理居多
(6)任何保险产品的定价除国家强制性的由行业协会制订统颁以外,都是由总公司精算师们计算的
(7)看是否存在变相降价,高返还手续费等问题
(8)去当地行业协会所要业务数据
(9)盈利
一般来说,有公司(内部)、场(外部)、竞争对手(外部)等四个维度就足够了。
每页各1P,再以SWOT分析作为总结即可。SWOT分析搞定优势、劣势、机会、威胁之后,应该有个概述的“对策”。
接下来,当然就是整体的营销策略,也就是战略层面的内容了。比如说,这次活动的主题是什么?内容又是什么?然后,才会细分到产品、价格、渠道、促销、推广等各方面的策略。
有了策略,还应有执行细则,主要包括人员、进度和预算安排等。附件、参考文献之类,如果不是上面特别要求,就不用了。
一、目标客户分析1、目标客户群体特征,包括性别年龄工作集中类型收入程度兴趣爱好性格特征等;2、目标客户网络习惯分析,包括喜欢去哪些网站,使用网站的习惯(浏览新闻或者参与BBS讨论等),搜索引擎使用习惯分析(搜索引擎选择、关键词选择等);3、目标客户接受信息反应分析:对被动接受信息的反应分析和渗透式信息的灵敏性分析等内容;二、营销工具选择1、搜索竞价排名:最直接最有效地锁定目标客户——费用高,容易被恶意点击;2、硬广告:常用的方式,费用高,精准锁定目标客户难度较大;3、群发:包括QQ、邮件群发,论坛群发等——容易急功近利,引起用户反感;4、举办相关活动:需要有相应的方案策划,一般领导比较不看重这一块的内容,认为不够直接,但网络营销中活动及由活动带出的事件营销是主流趋势;5、博客营销:将广告不动声色打到大站上的方法,需要有相当大的团队支持和一流的团队运作能力配合;6、威客营销:利用威客来做营销推广——需要有相当好的威客营销策划能力与威客运作驾驭能力,否则容易运作过火而让效果适得其反。
三、效果分析结合二的分析说明和具体项目去分析,这里没办法给出一劳永逸的模板。四、费用预算这里就不详细说了。
地面营销的话把相应的内容换一下,主要是营销工具要换一下,有对应的报纸广告、路演、分众广告、电视广告等。
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