众筹项目审核流程

众筹项目审核流程

众筹项目审核流程

一、项目初审

初审包括书面初审和现场初审两个部分。书面初审以项目的商业计划书为主，而现场初审则要求拥有熟悉相关行业的人员到企业现场走访，调研企业现实生产经营、运作等状况。

1、书面初审

创微平台会指派项目部、风控部、法务部、财务部对项目进行书面初审，主要方式是审阅项目的商业计划书或融资计划书。

需了解项目基本要件，包括项目基本情况、证件状况、资金投入、产品定位、生产过程的时间计划保证等。

其中，项目和项目负责人的核心经历、项目概况、产品或服务的独创性及主要顾客群、营销策略、主要风险，尤其融资要求、预期回报率和现金流预测等数字内容更是众筹平台重点考察的内容。

同时，还特别关注项目优质的管理模式、发展计划的高增长率、潜在的成长性和规模等。

投资者会从投资组合分散风险的角度来考察一项投资对其投资组合的意义。

2、现场调研

众筹平台平台在仔细审查过项目的商业计划书后，如果认为初步符合平台的投资项目范围，会根据地域需求到项目实施现场实地走访。

这一过程中，平台主要的目的是将上述书面调查得出的信息与现场调研相互印证。对项目经营情况有一个全面认识，如生产线是否正常运转，管理是否规范，客户数量与质量如何，客户对企业的服务是否满意等。

二、签署项目意向书

通过项目初审，众筹平台平台与项目负责人进行谈判。本轮谈判的目的在于签署《委托融资服务协议书》，因此谈判的主要内容围绕投资价格、股权数量、业绩要求和退出安排等核心商业条款展开，双方就上述核心条款达成一致后，才有进行下一步谈判的可能和必要。

同 时，本轮谈判的过程中仍然可能穿插进行一些类似现场考察、问卷调查的程序，以便平台进一步评估项目的价值。若涉及一些商业秘密的问题，负责人可能要求平台 先行签订保密协议，并在满足投资者了解项目的目的基础上尽量少地披露商业秘密。当双方就核心商业条款达成一致后，就可以签订《委托融资服务协议书》。

三、尽职调查

尽职调查，也称谨慎性调查。众筹平台平台在与目标项目达成初步合作意向后，经协商一致，平台对项目一切与本次投资有关的事项进行现场调查、资料分析的一系列活动，主要包括财务尽职调查和法律尽职调查。

1、财务尽职调查

财务尽职调查主要是指由财务专业人员针对目标项目中与投资有关的财务状况的审阅、分析等调查。

财务尽职调查可分为对目标项目总体财务信息的调查和对具体财务状况的调查。

2、法律尽职调查

法 律尽职调查主要包括：项目方章程中的各项条款，尤其对重要的决定；项目方主要财产，了解其所有权归属； 项目方全部的对外书面合同，特别注意在控制权改变 后合同是否继续有效；在债务方面，应审查项目方的一切债务关系，注意其偿还期限、利率及债权人对其是否有限制；其他问题如公司与供应商或代理销售商之间的 权利义务、公司与员工之间的雇佣合同及有关工资福利待遇的规定等也须予以注意；项目方过去所涉及的以及将来可能涉及的诉讼案件，以便弄清这些诉讼案件是否 会影响到目前和将来的利益。

3、其他调查

除上述两大类尽职调查项目外，可能还需要进行环保尽职调查、业务尽职调查、人力资源调查等。

众筹平台项目审核流程2017-04-20 15:14 | #2楼

项目初审是流程的第一步。初审包括书面初审和现场初审两个部分。书面初审以项目的商业计划书为主，而现场初审则要求拥有熟悉相关行业的人员到企业现场走访，调研企业现实生产经营、运作等状况。 ◆书面初审

众筹平台管理委员会对项目进行书面初审的主要方式是审阅项目的商业计划书或融资计划书。需要了解项目的基本要件，包括项目基本情况、证件状况、资金投入、产品定位、生产过程的时间计划保证等，其真正关注的集中于商业计划书的一部分内容，即项目和项目负责人的核心经历、项目概况、产品或服务的独创性及主要顾客群、营销策略、主要风险，尤其融资要求、预期回报率和现金流预测等数字内容更是众筹平台需要重点考察的内容。同时，还应特别关注项目优质的管理模式、发展计划的高增长率、潜在的成长性和规模等。投资者会从投资组合分散风险的角度来考察一项投资对其投资组合的意义。

◆现场调研

众筹平台在仔细审查过项目的商业计划书后，如果认为初步符合平台的投资项目范围，一般会要求到项目实施现场实地走访。这一过程中，平台主要的目的是将上述书面调查得出的信息与现场调研相互印证。对项目经营情况有一个感性认识，如生产线是否正常运转，管理是否规范，客户数量与质量如何，客户对企业的服务是否满意等。

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