贷款担保项目稽核流程(社保稽核流程)

贷款担保项目稽核流程

贷款担保项目稽核流程

为做好贷款担保工作，根据中心稽核工作暂行办法、中心担保项目评审制度和贷款担保项目的特性，特制定本流程。

一、下达贷款担保项目任务。

二、确定贷款担保项目工作标准。

一般项目按照中心担保工作实施细则和流程要求规定要求的《申请担保企业提供资料清单》和担保工作系统《评审报告》模版和中心对风险报告要求重点内容以及专项贷款担保稽核要点为资料稽核标准。

三、项目组提出上会申请报告

项目调研工作完成后，项目组提出上会申请报告，经担保同意、签字后，由报送稽核资料负责人将稽核资料和《上会申请书》一并送交稽核部进行稽核。

三、稽核部稽核人员对全部呈交资料进行审核。稽核要点：

1、项目组提供上会的资料是否完整。

2、项目组对企业提供的有关申请文件的真实性是否进行过核实。

3、项目组对企业财务报表、产品、市场前景、资金流量、经营管理水平、企业规模、发展前景、企业信誉及企业负责人的.综合素质情况进行了调查核实。

4、项目组是否对企业提供的抵质押物及保证情况进行调查落实。

5、具有一定科技含量的高新技术产品项目是否需要组织有关专家进行评审论证。

6、项目组调研编写的《评审报告》、《风险评估报告》是否有明确意见和结论。

四、稽核人员资料复核工作完成后，提出复核意见，填制《内部稽核意见书》，征求被稽核项目小组意见后，经部长审核签发。

五、对《内部稽核意见书》提出建议意见的项目要加强稽核后监督，督促项目组在一定期限内整改。

六、专项贷款担保资料稽核要点

（一）、项目组提供上会的资料完整性要求：

1、政策性依据文件和中心决策性文件。

2、企业提供资料按照中心一般申请资料清单前12项内容齐全。

（二）、专项贷款担保评审报告可按标准报告文本适当减少部分内容但必须保证以下内容：

1、企业基本情况

1.1、企业基本概况

1.2、申请贷款金额及用途

1.3、企业沿革

2、企业管理分析

2.1、管理层素质和经验

2.2、管理现状

3、企业资信及财务状况情况

3.1、企业贷款记录及对外担保记录

3.2、企业财务报表

3.3、主要财务指标分析及财务评价

主要财务指标：流动比率、速动比率、现金比率、资产负债率、销售利润率及企业主要产品敏感性风险和预测企业发展趋势分析等。

4、风险性分析

5、保全措施

6、项目组担保明确意见。

（三）、风险分析报告主要内容

1、项目主要存在风险点分析。

2、保全措施分析包含抵质押物保证能力、评估价值和退出机制分析。

3、反担保企业（个人）概况及保证能力分析。

4、风险部明确意见和结论。

社保稽核流程

社保稽核流程

社会保险是指一种为丧失劳动能力、暂时失去劳动岗位或因健康原因造成损失的人口提供收入或补偿的一种社会和经济制度。以下是小编为大家整理社保稽核流程相关内容，文章希望大家喜欢！

社保稽核流程：

单位接收稽核通知–准备材料–去稽核处审查——没问题–完成；（有问题–限期改正–提交资料–补缴保险–完成。）

社保稽核流程比较简单，一般由社会保险经办机构提前3日将进行稽核的有关内容、要求、方法和需要准备的资料等事项通知被稽核对象，特殊情况下的稽核也可以不事先通知。然后工作人员前往稽核对象处进行稽核即可。具体稽核内容、稽核对象、稽核时间由各地社保机构自行制定。例如铜陵市2016年社会保险稽核行动于2016年4月11日正式启动，稽核对象为城镇各类用人单位及其职工，包括机关事业单位及其职工（含编外聘用人员）、各类城镇企业及其职工、社会组织（基金会）及其专职人员。稽核重点是核查用人单位是否依法参加基本养老保险、基本医疗保险、失业保险、工伤保险和生育保险，是否按时足额缴纳社会保险费等。

社会保险缴费情况稽核内容如下：

1、缴费单位和缴费个人申报的社会保险缴费人数、缴费基数是否符合国家规定；

2、缴费单位和缴费个人是否按时足额缴纳社会保险费；

3、欠缴社会保险费的.单位和个人的补缴情况；

4、国家规定的或者劳动保障行政部门交办的其他稽核事项。