理财公司财务(公司理财中的报销注意事项)

1.公司理财中的报销注意事项有哪些?

领取现金金额过大，请提前一天预约。

领取现金当面点清，过后责任自理。领取现金要有原始凭证，经办人员签字、有关负责签字批示、会计主管审查同意后，才能由出纳支付现金。

关于报销单据的粘贴：粘贴规则：单据应先贴小的后贴大的，从右侧贴起，右侧及上沿以不超过纸的右侧及上沿为限，并尽量平齐；左侧要留出约两厘米的距离，以便装订。单据较多的，一张报销单上一排贴不开的可以贴两排，一张报销单贴不开的可以贴两张或三张、四张。

单据尽量竖着贴，细长条的也可以横过来贴；大的可折叠，先将下沿多出的部分向上折叠，再将右侧多出的部分向左折叠。单据粘败完毕后，用铅笔填写附单据数及合计金额，并填写、粘贴费用报锚单或差旅费报销单。

注意：单据粘贴要贴出层次，是右侧的层次感而非涂改液水抹于左侧，注意不要将下面的单据贴住。阶单据张数及合计金领先用铅笔填写，签字笔填写。

单据分类填写要确切。收据、白条一律不予报销。

2.理财保险公司财务管理三项基本内容是什么?

1.筹资决策：主要是预测资金需求量并保证公司经营活动对资金的需求，最主要的筹资方式有股票融资、发行债券等；其中，对保险公司来说，财务再保险可以看作是一种比较特殊的筹集资金方式。

通过筹资决策，决定公司在什么时间以何种方式筹集多少资金，并考虑合理的资本结构和资本成本安排。 2.投资决策：通过投资安排，保证各项投资控制在合理的风险和报酬范围内就是投资决策。

投资决策对保险公司特别重要，现在保险已由传统的损失补偿向经济给付转型，如投资连结、分红险都要求保险公司能够很好地进行投资管理，保证对客户的利益承诺。 3.盈利分配决策：指协助董事会处理股利分配等问题。

盈利分配的前提是保证公司有利润，对寿险公司来讲，盈利分配决策应结合“三差（费差、死差、利差）”利润分析，根据公司长期发展战略统筹考虑。

3.理财的注意事项有哪些?

1、挂钩标越多并非“风险越小” 挂钩标越多并非“风险越小”，这是一个理财误区。

现今市场上挂钩型理财产品数量增多，这类产品的挂钩标的繁多，少则三四个，多则十几个，大多数为基金、股票、债券等。而如果挂钩标的过多，达到十几二十个，产品到期的实际收益就会越难预估，面临的风险就会越大，此时投资者就要小心购买了。

2、保本并非就“保障本金” 保本并非一定就能“保障本金”。投资者在购买理财产品时，要了解清楚产品是否设定了保本条件，比如说有产品说明书中规定，投资期限满3年，保证本金100%安全，一旦提前赎回，本金或将受损失；还有的直接提出产品到期只保证本金80%的安全。

如果真正想做到放心购买，建议不妨关注固定收益类产品，年化收益率10%起，本金无条件获保障。 3、募集期并非是“起息期” 募集期，即理财产品的发售时间，从3天-10多天都有可能。

起息期，即理财产品开始计息的时间。募集期内，理财产品的收益都是以活期利息计算，如果募集期越长，实际收益会被“摊薄”。

就比如一款35天银行理财产品，年化收益率4。5%，但募集期有7天时间。

如果投资者第一天就购买此产品，那么35天的产品实际上变成42天产品，该产品的实际年化收益率就为3。8%，“缩水”了0。

7个百分点。 4、疯抢的产品并非“适合你” 有不少投资者面临很多的理财产品，比较迷茫，仿似进了迷宫，不懂得真正去选择投资，只会跟风，认为别人抢的产品肯定是比较好的。

但是理财师提醒，别人疯抢的产品并非“适合你”，投资需量力而行。在选购理财产品时，要根据自身的风险承受能力来，比如信托理财产品收益确实很高，但100万的投资门槛是否承受的住，如果你只为了追求高收益，通过借钱投资，认为这就大可不必，风险很大。

4.投资公司会计需要注意什么

投资公司会计核算办法需要注意的几个问题 2004年10月25日，财政部以财会[2004]14号发布《投资公司会计核算办法》（以下简称〈办法〉），并规定已执行《企业会计制度》的各投资公司自2005年1月1日起执行。

这是在《企业会计制度》的基础上，专门针对投资公司经营特点制定的核算规范。该办法适用于中华人民共和国境内依法成立的从事长期股权投资或长期债权投资等活动、没有取得金融业务许可证的非金融企业。

该办法主要规定了投资公司基本业务核算和会计报告问题。下面着重说明投资公司执行本办法应特别注意的四个问题。

一、关于投资公司业务收益、营业费用的内容 投资公司与其他企业相比较的突出特点，是其收入和费用具体内容的特殊性。从投资公司利润表的结构可以看出，投资公司的利润构成并不复杂。

在投资公司，业务收益主要包括投资收益、利息收入、股权转让收益、委托管理收入和其他业务收入五部分，业务支出或称费用主要包括营业费用、管理费用、财务费用、利息支出、其他业务支出和营业税金及附加六部分。从这些反映投资公司核心业务的收支项目看，尽管其称谓与一般企业一样，但其核算内容却差别很大。

非核心收支中的补贴收入、营业外收入、营业外支出等项目与一般企业则并无实质性差别。 在核心业务的收支项目中，管理费用除包括一般企业应包括的具体项目外，还包括计提的有关减值准备，如短期和长期委托贷款的减值准备、待处置资产的减值准备等。

另外，投资公司按照股权投资协议进行投资而发生的与股权投资项目有关的各项前期费用（如项目调研、论证等费用），在投资项目投资前，先通过“待转投资费用”科目核算，待按协议规定实际投资时，再将其转为“长期股权投资”，如因终止协议等原因而不再进行股权投资时，则应将其转为“管理费用”列支。在资产负债表上，“待转投资费用”科目的期末余额应在“其他长期资产”项目内单独列示。

投资公司的财务费用仅包括投资公司进行结算、融资等发生的汇兑损益和各项手续费用以及投资公司银行存款取得的利息收入，但不包括投资公司委托金融机构向其他单位贷款所取得的利息收入和向银行等金融机构借款发生的利息支出。因为投资公司委托贷款发生的利息收入以及向金融机构借款发生的利息支出属于投资公司的营业性活动，该收支应作为其核心业务收支，并分别以利息收入和利息支出核算。

二、关于委托贷款及利息收入的处理 委托贷款是投资公司按照有关规定委托金融机构向其他单位贷出款项，并按委托贷款合同的规定收取本息的行为，是投资公司的主要营业活动之一。根据委托贷款期限的长短，委托贷款分为短期委托贷款和长期委托贷款两种（以投资期限是否超过一年为划分标准）。

在会计上，投资公司分别通过“短期委托贷款”和“长期委托贷款”科目进行核算，并在每个科目下设置“应计贷款本金”、“非应计贷款本金”和“减值准备”三个明细科目。 委托贷款发生后，于期末按规定的利率计提委托贷款利息时，借记“应收利息”科目，贷记“利息收入”科目。

若贷款本金或利息逾期90天没有收回时，应将贷款本金从“应计贷款本金”明细科目转入“非应计贷款本金”明细科目中，同时将已经入账但未收到的利息收入予。

5.理财要注意哪些问题

首先，作为工薪家庭，应急备用金不可低于可投资资产的10%。

平日里最好留出总资产的10%作为家庭备用金，以备不时之需。这部分资金可以购买银行具有活期存款定期收益、定期存款活期支取特点的理财产品。

选择这样的理财产品既可以比银行的活期存款利息高，又可以保证需要用钱的时候能及时取出来。 银行推出的“宝类”产品，其产品的最大特点就是收益高，流动性强。

其次要进行多渠道的组合投资，不要单一理财，这样有可能造成损失。据了解，目前我国所开通的个人投资渠道主要有股票、基金、债券、储蓄、银行理财产品等投资项目。

相对于工薪阶层来说，最好选择一些稳健型的投资结构，将手头的资金进行自由组合，使资金在保障安全的情况下获得收益。 比如银行理财产品和储蓄存款或货币基金的组合，这个组合安全系数较高，而且收益相对于单纯的储蓄存款要高一些，比较适合工薪阶层家庭。

理财虽然可以提高收益，但是也不要盲目，老百姓在购买理财产品时也要注意，以免了解不清，造成经济损失。首先，理财要了解自己。

投资理财产品前，投资者要了解自己的财务状况、理财目的、风险承受能力和流动性需求。一般来说，财务状况好、有较高风险承受能力的投资者可以购买收益高、风险高的产品。

反之，则要购买收益稳定、风险较低的理财产品。对于流动性需求强的投资者要购买短期或现金管理型产品，反之，则可购买相对长期的理财产品。

其次最重要的是要了解产品。不同的理财产品风险种类不同。

一般规律是：保证收益类产品的约定收益较低，风险也较低；非保证收益类产品的收益较高，但风险也较高。投资者在购买理财产品时，一定要仔细阅读理财产品说明书，了解购买的理财产品的收益及风险情况。

值得注意的是，阅读产品说明书一是要关注风险属性；二是要关注产品的投资类型和方向；三是要关注产品的流动性；四是要关注产品的预期收益率；五是要关注产品面临的各种风险。只有这样才能尽量减小投资风险，根据自身情况获得最大收益。

6.财务主要应该注意的事项有哪些

财务主要应该注意的事项：一、思维的高度格局影响思维的高度。

作为财务人员时时应该以“所有者的身份考虑”一系列的问题，如果不具备这样的高度，工作开展就会有局限性。例如：某民营企业的一位财务副总在审核营销费用支出时，因为只是考虑到公司的营销费用的节省，并没有考虑到业务的发展而不允许一项广告支持费用的发生，从而与营销副总发生了争议，后面两位副寻求公司的管理顾问帮助，管理顾问对此做了这样的解释：“两位都很棒，全心全意为公司着想，但是相互的沟通还是存在有点问题，作为营销副总应该把扩展业务的思路与想法与财务副总去分享，而不是认为营销业务是自己的事，只管审批就行了，不要总是只想节省费用，而不考虑扩大业务量也需要费用的；作为财务副总应该站在企业的角度去考虑付出与现在、将来的价值是否成正比，而不能只从费用的方面去考虑问题，有成本、费用控制的意识是值得表扬的，但这个一定要站在可控的范围去考虑。

其实总体来看，营销费用比例还是降低了0.5%，而业绩又上升了3个亿，何乐而不为呢？”通过管理顾问的分析，大家都把其中的道理弄明白了，从此这两位副总无论做什么大的方案都是一起讨论，共同作战了。二、风险防范意识建立一套健全的科学又适合的内部控制体系是财务人员的职责。

一个企业如果内部控制没到位，就会出现漏洞，得到利益的人会觉得财务太没水平了。每一笔收入，一定要全部及时收回，每一笔成本、费用一定要有依据的支出，尤其是合同法、内部控制体系的建立、企业经营中的风险控制等都非常重要，作为财务人员不管对外投资的评估，还是经营过程的风险控制都是最重要的角色，所以一定要加强风险防范意识，才能及时的止损。

三、细节决定成败作为财务人员应该非常认真、细心，做任何事情都要有复核的意识。一个数字多写一个零或少小一个零都相差十万八千里，有时候所犯的错误是承担不起的。

四、应对能力财务人员的应对能力是非常重要的，有时候过于刻板会影响业务的发展。例如：某企业的车间主任为了赶参加展销会的产品加班三个通宵，在产品急于摆展的时候找仓库主管协调此事，但仓库主管还是要按规定先办理产成品的入库，再办理产成品的出库，然后再开装车通知单，而这三个环节都是一样的数量与品种的产品，并且营销中心又提供了这系列产品的摆场清单，其实最简单的办法是仓管员、车间人员根据摆场清单去清点实物，装车的司机核对装车的实物，全部核对一致后一起开所对应的单（产成品入库单、产成品出库单、装车通知车），找相关的人审核就行了，比一起一项一项去做就可以节省许多时间，如果财务人员的应对能力不行，就会阻碍业务的发展，在紧急情况应该寻找一个既可保证数据的准确、防范漏洞的产生，又可以迅速服务好其他部门才是最好的方法。

五、保守公司的机密作为财务人员哪些话该说，哪些话绝对不说是非常重要的，如果做不到这一点，有时候是要负法律责任的，即使没有这么严重，也是得不到上司、股东们的胜任的，一定要懂得一些常识。六、以所有者的身份考虑问题每一位财务人员都应该站在所有者的身份去考虑问题。

财务人员不是资金流的管理者，就是物资流的管理者，所以财务人员身边每天都与钱有关的东西工作，如果不为企业的利益价值最大化考虑，就会损失公司的利益，非常重要。七、要有过硬的专业技术水平财务人员是属于管理与技术并存的工作岗位，如果专业技术水平不过硬，同样会给企业带来损失，有时候这种损失是不可估量的，所以应该不断地学习，再学习。

八、要懂得资源整合财务人员是实现企业价值最大化的重要岗位，如果不懂得整合企业内外资源，不懂得借力，是做不好工作的。财务人员面对的是公司的每一个部门，信息非常广，我们要通过数据去反映企业的经营情况，再利用数据去分析每一个部门的绩效，从而得到改善；另要与银行、供应商、客户、税务等部门处理好关系，从而实现企业价值最大化。

不管做什么岗位的管理人员，在企业管理中都离不开两件事，一件是如何管理人、做人，一件是如何理事，管理人是靠的情商，所以要重视个人的修炼；理事是靠的专业综合知识，所以要注重学习，只要做好这两件事，不管做什么工作，都会做得出色。